Todos nós estamos sendo enganados desde a crise financeira de 2008. Nesse artigo, vamos explicar a você o efeito devastador da impressão de dinheiro, e como o seu poder de compra vem sendo desvalorizado há mais de uma década.
Me desculpe por já começar o artigo dessa forma, mas todos nós estamos sendo enganados desde a crise financeira de 2008. Se você ainda não entrou 100% na toca do coelho do Bitcoin, provavelmente acredita que seus investimentos estão performando extremamente bem, quando na verdade não estão.
Hoje eu vou explicar a você o efeito devastador da impressão de dinheiro na economia, e como o seu poder de compra vem sendo desvalorizado sem que você perceba há mais de uma década. A verdade é dura de ser engolida, mas estou aqui para te acompanhar, vamos lá?
Você já sentiu algo estranho sobre o cenário econômico atual, que parece estar de certa forma estagnado, ao mesmo tempo em que as bolsas de valores ao redor de todo o mundo seguem batendo suas máximas históricas?
O que você geralmente vê é o seguinte gráfico, com retornos absurdos de países emergentes e desenvolvidos ao longo dos últimos 15 anos:
Olhando assim, parece que o mundo vai super bem, e estamos construindo riqueza como nunca antes na história da humanidade… só que não.
O gráfico acima representa as bolsas de valores dos países em sua moeda local, que é inflacionada pelos seus próprios governos. Se padronizarmos todos os índices em dólar, a moeda que é reserva de valor global atualmente, nós já temos uma perspectiva bem diferente sobre os retornos dos países do nosso primeiro gráfico:
Ok, ainda nada muito diferente do normal, não é mesmo? A Coreia e a China ainda se valorizaram se comparadas aos números que vimos no primeiro comparativo.
Entretanto, se olharmos para o Ibovespa em dólar aqui no Brasil, por exemplo, teremos essa queda sangrenta desde a máxima histórica lá em 2008:
Entretanto, na nossa shitcoin local chamada Real, o cenário maquiado sobre a realidade desses números fica bem menos pior:
Se você entendeu o que mudou de um gráfico para o outro, já sabe onde eu vou chegar com essa história.
Desde a crise de 2008 os Estados Unidos e países de todo o mundo ligaram as suas impressoras ao ponto dos juros reais da economia se tornarem negativos. Basicamente o seu dinheiro - que era para ser uma reserva de valor - agora passa a se tornar um passivo, dando sinal verde para o endividamento de empresas e pessoas físicas a custo zero. Toda essa liquidez no mercado fez com que os ativos da economia fossem inflados, enquanto o poder de compra das pessoas comuns fosse deteriorado ao longo do tempo.
Mas a verdade é que a expansão monetária foi tão forte que para alguns países azarados, nem os ativos mais arrojados da economia conseguiram se valorizar ao longo dos anos.
O gráfico a seguir mostra uma visão real do quanto os principais índices realmente cresceram ao longo dos últimos 15 anos, levando em consideração o M2, ou seja a expansão da base monetária do dólar ao longo do tempo:
Agora complicou, não é mesmo? Mesmo se pegarmos uma valorização de 139% ao longo de 15 anos, como no caso dos EUA, ainda temos uma enorme disparidade dentro do próprio índice, que foi extremamente puxado pelas ações das Big Techs.
Não vamos nem falar dos europeus e chineses, que estavam com rentabilidades ainda “positivas” lá nos primeiros gráficos, mas na verdade estão derretendo completamente o valor dos seus acionistas.
Se juntarmos todos esses índices em um gráfico só, vamos ver a destruição global de valor que estamos vivendo já há mais de uma década, com crescimento nulo, causado pela impressão desenfreada dos Bancos Centrais.
Sim, é isso mesmo: o único ativo que foi capaz de valorizar acima da inflação monetária com consistência ao longo de todo este período é o Bitcoin.
O Bitcoin tem estruturas antifrágeis, que o tornam deflacionário, escasso, descorrelacionado do mercado tradicional e mais correlacionado com o aumento do M2, sugando a liquidez excedente dos Bancos Centrais.
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